埃利斯指：“目前状况较为复杂，并非简单数据可以描述。”（《澳洲金融评论报》图片）

据《澳洲金融评论报》报道，澳洲储备银行（Reserve Bank of Australia）调研显示，与上世纪70年代相比，首次置业者购房时依赖父母支付的份额增加超过1倍，而贷款价值比保持稳定。

年轻人积累足够储蓄存在困难，引发伦理焦虑。澳储行助理行长埃利斯（Luci Ellis）周四在墨尔本出席住房会议并发表演讲。她说，一般认为首次置业储蓄需达到房款的20%，“其实并非如此”。

住房负担能力问题、政府如何应对改革资本利得税激励措施的提议均有争议。埃利斯指出，尽管房价明显上涨，贷款价值比——“与储蓄相反”——并无变化。她说：“因为贷款价值比过高意味着借贷双方面临更高风险，因此（比例不变）并非坏事。数据表示……目前状况较为复杂，并非简单数据可以描述。”她认为其中一个关键原因在于，购房者在储蓄上得到家人朋友的帮助。

调研显示，全国住房负担能力危机可能受到夸大，比中位房价等简单数据更为复杂。澳储行同时强调，婴儿潮一代（生于1946-65年）与新生代或无可比性。

自上世纪70年代早期以来，25-34岁年龄组别的住房拥有率跌幅略高于10%。最高跌幅出现在90年代初期，当时房价收入比尚未出现大规模上涨。埃利斯称，婴儿潮一代结婚较早，因此买房也较早。她指出，较早买房是影响家庭财富增长的关键因素，因为购房者还款和获利时间都更长。

有警告称，与世界各国相比，澳洲房产市场已出现泡沫。埃利斯称，数据表明澳洲家庭债务多由高收入家庭承担。她同时批评国际对比过于简单化。她称，（国际）差异基于大量因素，包括地理、大型城市的规模和人口、抵消账户等信用产品的普及程度、税收激励措施等。