自行管理养老基金收益远低于澳洲审慎监管局监管养老基金(澳洲广播公司图片)
澳洲税务局(ATO)报告显示,自行管理养老基金(SMSF)收益远低于澳洲审慎监管局(APRA)监管下的养老基金。
据澳洲广播公司报道,澳洲税务局公布最新自行管理养老基金数据,显示尽管自行管理养老基金收益更低,但选择这种模式的澳洲居民数量仍不断上涨。
截止2015年6月,自行管理养老基金年收益仅6.2%,而澳洲审慎监管局监管养老基金年收益率高达8.9%。
在过去5年里,自行管理养老基金数量上涨31%。自行管理养老基金数量占澳洲总养老基金数量比例已上升至99.6%。自行管理养老基金中资产约6,220亿澳元,占澳洲养老基金总资产21万亿的29%。
数据显示,2015年自行管理养老基金平均费用比率为1.1%,平均费用为12,200澳元。即使基金委托人有时间及能力自己完成部分基金行政工作,基金资产仍需达到20万才能保持收支平衡。若专聘人员管理, 基金资产仍需达到50万才能保持收支平衡。
然而,截止2015年6月,约有42.8%自行管理养老基金资产不满50万澳元,19.1%不满20万澳元。